Na podstawie art. 34 ust. 1 pkt 2) w zw. z art. 2 ust.1 pkt 25 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2023 r., poz. 1124 ze zm.) – dalej jako: „Ustawa”, instytucje pożyczkowe, do których wnioskujesz o udzielenie pożyczki za pośrednictwem naszego serwisu, zobowiązane są identyfikować i weryfikować beneficjentów rzeczywistych swoich Klientów. Dlatego prosimy Cię o poświęcenie chwili uwagi i zapoznanie się z treścią niniejszego oświadczenia (definicja benefincjenta rzeczywistego znajduje się poniżej).

W przypadku, gdy treść oświadczenia nie odpowiada prawdzie, prosimy Cię o poinformowanie nas o tym przed złożeniem wniosku o pożyczkę, kontaktując się z nami pod adresem: [email protected] lub telefonicznie pod numerem Biura Obsługi Klienta, tel.: 223800102.

Treść oświadczenia, które składasz zaznaczając check-box, w ramach którego jest ono zamieszczone:

Oświadczam, że jestem *beneficjentem rzeczywistym - wnioskuję o udzielenie pożyczki we własnym imieniu i na moją rzecz

Zobowiązuję się do aktualizacji niniejszego oświadczenia w przypadku zaistnienia zmian mających wpływ na treść niniejszego oświadczenia.

Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia

*Kim jest “beneficjent rzeczywisty”:

Za Beneficjentów Rzeczywistych uznaje się:

- osobę fizyczną lub osoby fizyczne sprawujące bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad Klientem poprzez posiadane uprawnienia, które wynikają z okoliczności prawnych lub faktycznych, umożliwiające wywieranie decydującego wpływu na czynności lub działania podejmowane przez Klienta, lub osobę fizyczną albo osoby fizyczne, w imieniu których są nawiązywane stosunki gospodarcze lub przeprowadzana jest transakcja okazjonalna, w tym:

a) w przypadku Klienta będącego osobą prawną inną niż spółka, której papiery wartościowe są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym podlegającym wymogom ujawniania informacji wynikającym z przepisów prawa Unii Europejskiej lub odpowiadającym im przepisom prawa państwa trzeciego:

- osobę fizyczną będącą udziałowcem lub akcjonariuszem Klienta, której przysługuje prawo własności więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji tej osoby prawnej,

- osobę fizyczną dysponującą więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie stanowiącym Klienta, także jako zastawnik albo użytkownik lub na podstawie porozumień z innymi uprawnionymi do głosu,

- osobę fizyczną sprawującą kontrolę nad osobą prawną lub osobami prawnymi, którym łącznie przysługuje prawo własności więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji Klienta, lub łącznie dysponującą więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie Klienta, także jako zastawnik albo użytkownik, lub na podstawie porozumień z innymi uprawnionymi do głosu,

- osobę fizyczną sprawującą kontrolę nad Klientem poprzez posiadanie w stosunku do tej osoby prawnej uprawnień, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy z 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz.U. Nr 121, poz. 591, z późn. zm.) lub

- osobę fizyczną zajmującą wyższe stanowisko kierownicze w przypadku udokumentowanego braku możliwości ustalenia lub wątpliwości co do tożsamości osób fizycznych określonych w tiret pierwszym, drugim, trzecim i czwartym oraz w przypadku niestwierdzenia podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

b) w przypadku Klienta będącego trustem:

- założyciela,

- powiernika,

- nadzorcę, jeżeli został ustanowiony,

-beneficjenta,

- inną osobę sprawującą kontrolę nad trustem,

c) w przypadku Klienta będącego osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą, wobec którego nie stwierdzono przesłanek lub okoliczności mogących wskazywać na fakt sprawowania kontroli nad nim przez inną osobę fizyczną lub osoby fizyczne, przyjmuje się, że taki klient jest jednocześnie beneficjentem rzeczywistym.